La AMLA tiene dos Principales áreas de actividad: Seguimiento de la lucha contra blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y Apoyo a las unidades centrales de reporte (UIF) de la UE.
La misión de AMLA es ser el centro de una Sistema integrado de autoridades nacionales de supervisión para la lucha contra el blanqueo de dinero y La financiación del terrorismo y sus apoyo mutuo y cooperación Para asegurar. Convergencia supervisora y Una cultura de supervisión común proporcionará elementos fundamentales Características del sistema. En el sector financiero, es una serie de empresas seleccionadas en el sector financiero, que está expuesto a un alto riesgo de lavado de dinero y la financiación del terrorismo y en al menos seis Estados miembros a través de las fronteras supervisar directamente a quienes trabajan allí. Más allá y más allá Puede supervisar a una parte obligada a petición de la autoridad nacional de control o toma tu propia iniciativa si El interés sindical en esto.
En lo que respecta a los puntos centrales de notificación, la La tarea de la autoridad es promover la cooperación, Intercambio de información e identificación de los casos probados Procedimientos entre las oficinas centrales de informes facilitar. Cumplirá estas tareas mediante: Establecen normas para la presentación de informes y intercambio de información, operaciones conjuntas inicia u organiza y apoya análisis, revisiones por pares entre los puntos de informes centrales organiza y aloja el sistema FIU.net y desarrollado, que es utilizado tanto por el gobierno central centros de notificación y Europol para el intercambio y coordinación de la información. AMLA será el propio usuario final del sistema y su funcionalidades. La autoridad también sector no financiero una coordinación y asumir el papel de convergencia.
No. Las autoridades nacionales de supervisión y las oficinas centrales de informes seguirán papel como elementos clave de la política pública La UE luchará contra el blanqueo de dinero y financiación del terrorismo.
En el ámbito de la supervisión, el paquete para combatir de lavado de dinero y financiación del terrorismo sistema integrado de supervisión de la UE para combatir lavado de dinero y financiación del terrorismo, sobre el que AMLA y las autoridades nacionales de supervisión Están estrechamente involucrados. La AMLA tendrá un número pequeño Empresas del sector financiero transfronterizo supervisar directamente, incluso en el Base del riesgo derivado del tamaño o El negocio más extenso del toda la UE.
La AMLA también desempeñará un papel clave en Iniciación y apoyo operativo de la oficinas centrales de informes nacionales en el realizando análisis conjuntos, pero no será en sí mismo un punto central de notificación y el oficinas centrales de informes nacionales, quienes siguen siendo los únicos destinatarios de los informes sobre transacciones sospechosas y para la difusión nacional de los resultados del análisis de tales Responsable de los informes.
Instituciones financieras supervisadas directamente Se determinan de tres maneras:
- Sujetos obligados en el sector financiero que Al menos seis Estados miembros están activos y un alto perfil de riesgo residual según la AMLA desarrollará método de nivel 2 se utilizan para la corriente directa supervisión por parte de la autoridad. Esta selección se basa en criterios objetivos Basado en grandes fronteras actividades y categorización de riesgos enfocar. La lista se actualiza periódicamente, todos tres años, comprobado. Para garantizar la igualdad y la justicia Para asegurar la selección, la metodología para La categorización de riesgos de las empresas a través de las autoridades nacionales de supervisión antes de la primera Selección armonizada. El primer proceso de selección Basado en una metodología armonizada será llevado a cabo por la AMLA en 2027, Las empresas seleccionadas formarán parte del estar sujetos a supervisión a nivel de la UE.
- Independientemente de los criterios anteriores, la autoridad por un período de tiempo limitado Solicitar una decisión de la Comisión por la que se adopte una Obligado del sector financiero en virtud de su Se proporciona supervisión directa. Esto puede ser el Este puede ser el caso si hay indicios de que los requisitos de una empresa para el Lucha contra el blanqueo de dinero y La financiación del terrorismo no se realiza de forma sistemática y que existe un riesgo significativo de GW/TF Podría ocurrir, el nacional Es posible que la autoridad supervisora no pueda actuar con rapidez medidas eficaces para abordar tales problemas riesgos según lo determine la Autoridad recomendado.
- Una autoridad nacional de supervisión podrá: solicitar, en circunstancias excepcionales, la supervisión directa de una parte obligada para garantizar un mayor nivel de Riesgo de LA/FT o fallas de cumplimiento de la obligado relevante zu beheben. Die Behörde prüft, ob Umstände vorliegen, die die Übertragung der Beaufsichtigung rechtfertigen, und kann vereinbaren, für einen begrenzten Zeitraum die direkte Beaufsichtigung des Verpflichteten zu übernehmen.
Die Aufsicht durch die AMLA wird von gemeinsamen
Aufsichtsteams unter der Leitung von Bediensteten
der Behörde und einschließlich des Personals der
zuständigen nationalen Aufsichtsbehörden
wahrgenommen. Dieses Modell stützt sich auf die
Arbeitsmethoden des einheitlichen
Aufsichtsmechanismus der EU für die
Bankenaufsicht.
Como resultado de las negociaciones, la Unión de sinergias entre las normas sobre Lucha contra el blanqueo de dinero y La financiación del terrorismo y el régimen de sanciones de la UE beneficiarse de eludir las sanciones difícil. La autoridad de control directo es la Cumplimiento de la AMLA con las medidas relacionadas con las sanciones a través de la frontera más riesgosa grupos activos en el sector financiero. Ella lo hará También a un concepto común de supervisión para la Verificación del cumplimiento de las sanciones Requisitos. Finalmente, ella lo hará. Dado su papel central dentro de la Unión para combatir el lavado de dinero y financiación del terrorismo, contribuciones cruciales a la comprensión y Reducción de los riesgos de elusión o no implementación de sanciones a nivel de la Unión.
La autoridad tendrá dos órganos de decisión con el mismo presidente ¿Quién los representa externamente?
- el Comité Ejecutivo, que está integrado por los Presidente y cinco independientes permanentes miembros;
- El Consejo de Administración, que tiene dos posibles Composiciones: a Composición supervisora con los jefes de los la supervisión de la lucha contra Autoridades responsables del lavado de dinero y una Composición de la UIF con los jefes de la UIF de Todos los Estados miembros.
El Consejo de Administración utilizará todos los instrumentos regulatorios asumir. En su composición supervisora También podrá votar en todas las decisiones que le afecten directamente. Las entidades obligadas supervisadas comentan la preparado por un equipo de supervisión conjunto antes de la decisión final de la Junta Directiva.
El Consejo de Administración adoptará, cuando proceda, todas las medidas Decisiones relativas a los obligados individuales o autoridades supervisoras individuales. El Consejo de Administración También tomará decisiones sobre el proyecto presupuesto y otros asuntos en el Conexión con los procesos y la forma de trabajar la autoridad. Para este último Categoría de decisiones que la Comisión ha adoptado una votación en el Comité Ejecutivo.
La Autoridad también tendrá un Director Ejecutivo Responsable de la gestión diaria de la la autoridad es responsable; Él/ella es administrativamente responsable de: Ejecución presupuestaria, recursos, personal y responsable de la adjudicación de contratos.
La estructura de gestión y toma de decisiones La AMLA está compuesta por el Presidente, cinco miembros de la junta a tiempo completo y un Director Ejecutivo.
Los anuncios de empleo para estos puestos son todo en Diario Oficial y en el sitio web de la EPSO “Job Puestos vacantes ⁇ Carreras en la UE publicado.
El calendario para estos lanzamientos era junio. 2024 para el cargo de Presidente, septiembre 2024 para los puestos de los cinco Los miembros de la junta directiva estarán cerca del final de 2024/principios de 2025 para el Director Ejecutivo.
Los puestos en el nivel gerencial medio serán la primera mitad del año 2025.
El Grupo de Trabajo de la AMLA tiene su base en Dirección General de Estabilidad Financiera, Mercados Financieros y Unión de los Mercados de Capitales (DG FISMA) de la Unión Europea Comisión. Es el servicio líder que Creación de la nueva autoridad para combatir Lavado de dinero y financiación del terrorismo (AMLA) compatible.
El grupo de trabajo está liderando los pasos preparatorios para el establecimiento de la nueva autoridad (AMLA) y Los coordina para garantizar que el primero Las decisiones administrativas y los principios fundamentales Pasos necesarios para la puesta en servicio del AMLA requerido dentro de un tiempo razonable periodo de tiempo.
Es responsabilidad de la
Grupo de trabajo de AMLA para garantizar que el primer
Decisiones y medidas posteriores a la publicación
El Reglamento AMLA en el Diario Oficial (en junio de 2024)
se puede tomar de forma rápida y eficaz.
El
Las medidas incluyen, entre otras: A lo siguiente
Áreas:
- Selección de instalaciones adecuadas para la AMLA, incluyendo un edificio, equipo y servicios;
- cese gradual de las medidas administrativas y personal operativo;
- Apoyo en la configuración del Estructura de gestión del organismo al que pertenece Señor Presidente, los miembros de la Comité Ejecutivo y Director Ejecutivo pertenecer;
- Ejecución del presupuesto de la Agencia para 2024 y la preparación del programa de trabajo para 2025 en el marco Instrucciones del Presidente designado y del planificación presupuestaria;
- Concepción e implementación de la arquitectura informática, la para apoyar el funcionamiento de la AMLA se requiere.
26. Juni 2024: AMLA es legalmente establecido
21. Enero de 2025: Bruna Szego Es elegido por el Consejo como el primer presidente de la AMLA. fijado; Hará pública y legal la AMLA representado.
16. Febrero de 2025: el Presidente asume el cargo en la AMLA
Primer trimestre de 2025: AMLA abre Nueva oficina en Frankfurt; AMLA y comienza con el Trabajando en algunos niveles 2 y 3 y Otros proyectos políticos
Abril–mayo de 2025: Los miembros de la La Junta Directiva de AMLA es designada por el Consejo.
Verano de 2025: La AMLA toma la operación y consultó a algunos Disposiciones de aplicación. nombramiento del Director Ejecutivo de AMLA
Finales de 2025: El personal de AMLA tiene aproximadamente 80; Soporte de TI para el Administración de la AMLA y transferencia de Se pondrá en funcionamiento la base de datos EuReCA
En 2026: Expansión gradual del servicio de negocio de TI y evaluación del futuro Necesidades de TI de la AMLA
En 2027: 40 partes obligadas son seleccionados para supervisión directa
Finales de 2027: Empleados de AMLA alcanzar una capacidad de viaje de aproximadamente 430
Enero de 2028: Inicio de la transmisión directa Supervisión, con la AMLA en pleno funcionamiento
La AMLA se lanzó el 26 de junio de 2024 con la El objetivo era completar la mayor parte de sus actividades a mediados de 2025 y completar el proyecto a finales de 2027. niveles de dotación de personal y en 2028 con la supervisión directa de ciertos Crear empresas financieras de alto riesgo (tan pronto como se completen las normas armonizadas y aplicable).
La sede de la AMLA se encuentra en Frankfurt am Main, Alemania. Esta fue la primera Es hora de que los dos cuerpos legislativos conjuntamente sobre el establecimiento de una sede de una agencia descentralizada Los representantes de la El Parlamento y el Consejo votaron en febrero de 2024 en una reunión interinstitucional en el Locales del Ayuntamiento con el mismo número de votos.
Anteriormente, la Comisión Europea preparó un evaluación de las solicitudes de nueve Estados miembros, y Los nueve solicitantes presentaron su solicitud en Las audiencias conjuntas se celebrarán el 30 de enero de 2024 en el Parlamento Europeo.
En su solicitud de admisión a AMLA, el Las autoridades alemanas registraron varios edificios en Frankfurt am Main. Principal, que satisface las necesidades de las instalaciones de la autoridad. El europeo La Comisión ha completado un análisis y una Procedimiento de negociación del contrato de alquiler iniciado. En este contexto, la Negociaciones con la Messeturm. Según el Reglamento financiero de la UE El proyecto de construcción será presentado al Parlamento Europeo y el Consejo de la UE a href="https://www.consilium.europa.eu/es/consejo-eu/"> aprobación, antes del contrato está firmado. La AMLA ocupará el edificio del 1er piso. trimestre de 2025.
Del formulario 2028, aproximadamente el 30% de los fondos del presupuesto de la UE y aproximadamente el 70% de Contribuciones financieras de varios obligados del sector financiero. Los obligados no financieros no tienen que pagar ni otras entidades obligadas del sector financiero que no cumplen los criterios de selección pertinentes.
Las contribuciones financieras cubren los gastos relacionados con con supervisión directa y gasto en En relación con otras tareas de la AMLA en área de supervisión indirecta de la sector financiero. El método para determinar la importe de las aportaciones individuales de los obligados del sector financiero se discutirá en una sesión delegada Acto de la Comisión.
El presupuesto anual de AMLA es 2024 a 2027 para aumentar gradualmente la Inicio de ajustes e inicial Inversiones en infraestructura, incluidas las TIC, A tener en cuenta. Se espera que la autoridad Con una plantilla completa de 432 empleados a finales de 2027 ser. Para este período, la autoridad contará con fondos por un total de algo más de 119 millones de euros puesto a disposición.
A partir de 2028, aproximadamente el 70% del presupuesto de la agencia se destinará a... financiado mediante tasas. Durante todo un año, en funcionamiento completo, por ejemplo para el año 2028, el Los costos totales que deben cubrirse mediante tarifas ascienden actualmente a Se estima que ascenderá a 65 millones de euros. Cabe señalar que estos ingresos por tarifas estimados los costos promedio estándar y los Ingresos por honorarios reales de esta estimación se desviaría. El 30% restante de la El presupuesto de la Autoridad para el mismo año será la contribución de la Unión Europea, que Se estima en unos 27 millones de euros. El Por lo tanto, el presupuesto anual de la autoridad será Se estima que asciende a 92 millones de euros.
Se pretende que la autoridad un horizonte temporal de cuatro años más de 430 llegará a los empleados. De ellos, más de 200 sobre la supervisión directa de determinados obligado a trabajar hacia. Trabajas en equipos de supervisión conjuntos, que también incluyen Empleados de la empresa nacional pertinente autoridades supervisoras de dichas empresas.
DLos primeros procedimientos de selección abiertos para El personal operativo estuvo el 21 de enero de 2025 abierto. Todas las ofertas de trabajo están en la Sitio web de AMLA y en el sitio web de EPSO (sección "Oportunidades de trabajo ⁇ Carreras en la UE”) Social Los medios de comunicación también podrían utilizarse para para apoyar la difusión.
Como AMLA está en su fase fundacional, sus necesidades de contratación en los próximos tres años ser significativo Para fines de 2025, AMLA planea tener alrededor de 80 empleados y expertos en diversas áreas Áreas: antilavado de dinero, legal, Presupuesto, personal, especialistas en informática, expertos en comunicación, etc.
No aceptamos Solicitudes espontáneas. Por favor visite regularmente nuestro sitio web de AMLA y solicite en línea cualquier puesto que le interese y para el que que cumplan con todos sus requisitos.
Solo se aceptarán solicitudes recibidas antes del cierre de una convocatoria abierta. Procedimiento de selección a través de la correspondiente solicitud Los envíos a través del sitio web de AMLA serán ficticio.
Los puestos vacantes en AMLA solo están disponibles Abierto a nacionales de los Estados miembros de la UE.
La AMLA nunca pide información en relación con o que interfiera con el procesamiento de transferencias financieras a los ciudadanos. La AMLA No se aplican multas, tasas ni sanciones a ciudadanos individuales.
Si alguien se ha puesto en contacto con usted diciendo que... Ser miembro de AMLA - o en nombre de - y le ofrece un reembolso o le ayuda Para recuperar el dinero, este es un intento Fraude. Le recomendamos que no lo haga y presentar una queja ante su autoridades nacionales.
La investigación del hormigón Los cargos criminales no caen dentro del ámbito área de responsabilidad de la AMLA. La investigación o El procesamiento de casos individuales de lavado de dinero no cae dentro de su área de responsabilidad. Sigue cayendo en la competencia de las autoridades nacionales en la Unión Europea.